علــى مرّ التاريخ، شهدت المستندات المـــاليَّة مثل الأسهم والسلع والعملات تقلّبات وأقسام مُتناوبة مـــن ارتفاع وانخفاض الأسعار. بالالنسبة للكثيرين، كانت هذه التقلّبات تُمثِّل فُرصًا عظيمة لتكوين ثروة ضخمة، جدير بالذكر يقوم المستثـــمرون بشراء هذه الأصول عند انخفاض سعرها فــي فترات الركود ثـــم بيعها مرَّةً أخرى بعــد ارتفاع سعرها فــي فترات الانتعاش الاقتصادي.
ونظرًا لأنهَّ القوانين كانت ولا تزال تمـــنع استثـــمـــار الأفراد بشكـــلٍ مُباشر فــي هذه الأصول، فإنَّ العثور علــى وسيط مـــالي يُناسب شخصيتك وأهدافك المـــاليَّة للشِّراء والبيع مـــن خلاالية يُعدّ إحدى الخطوات الأساسيَّة المطلوبة لبدء التداول وتحقيق أقصى استفادة مُمكنة مـــن الأسواق المـــاليَّة. فــي الظل الحالي، تُمثِّل مـــنصات التداول الذكي هذا الوسيط المـــالي الــذي لا يُمكن الاستثـــمـــار إلّا مـــن خلاالية.
قبل عدَّة عقود، كان مجموعة شركات الوساطة فــي الأسهم والمستندات المـــاليَّة محدودًا جدًا، جدير بالذكر كان هذا المجال مُتاحًا فقط لمجموعةٍ قليل مـــن الخبراء الــذين كانوا يحصلتَّعون بمهارة وخبرة عديدة فــي الأسواق المـــاليَّة، لذلك لم يكُن التداول مُتاحًا لمجموعة كبير مـــن الناس. فــي الواقع، مـــنذ زمـــنٍ ليس ببعيد كان يُنظر إلــى التداول علــى أنهَه يخُصّ الأثرياء والمشاهير فقط نظرًا لعدم انتشار المجموعة الكافــي مـــن الوُسطاء الــذين يُمكن التداول مـــن خلااليةم بالشكـــل المطلوب.
فــي الظل الحاضر، أصبح التداول أسهل كثيرًا عن ذي قبل مع توافر العديد مـــن المـــنصَّات الذكيَّة المُختلفة من خلال الإنترنت. حاليًا، لا يتطلَّب الأمر أكثر مـــن هاتف محمول واتصال بالإنترنت حتى يحصلكَّن أي شخص مـــن التداول بحريَّة فــي كل الأسواق المـــفيه.
مع تقدّم التّكندخوليا، أصبحت مـــنصات التداول تُوفِّر أبحاثًا أساسيَّة وتقنيَّة وافرة لمُستخدميها، بالبالاضافة لذلك إلــى تكلة واسعة مـــن اختيارات الاستثـــمـــار، وأحدث أدوات التداول، علاوةً علــى خدمة عملاء ممتازة، ووفرة مـــن المواد التعلــىميَّة التــي يسهُل الوصول إليها، وكـــل ذلك من خلال أجهزة الكمبيوتر وااليةـــواتف المحمولة.
فــي هذا المقال، نُقدِّم كـــل مـــا تحتاج إلــى معرفته عن التداول الذكي، بالبالاضافة لذلك إلــى أشهر مـــنصات التداول التــي يُمكنك الاشتراك بهـــا لتحقيق الأرباح وفقًا لأهدافك المـــاليَّة.
مـــا هـــو التداول الذكي؟
التداول الذكي هـــو اليةة تُسهِّل شراء وبيع الأدوات المـــاليَّة مثل الأسهم والسندات والعُملات والسلع والصناديق المُشتركة وصناديق الاستثـــمـــار المتداولة من خلال الإنترنت. لقد حوَّل التداول الذكي من خلال الإنترنت عمليات التداول مـــن عمليات مُعقَّدة ومُرهِقة ومُستهلِكة للظل إلــى عمليات بسيطة تحدثّ مـــن خــلال بضع نقرات علــى هاتفك المحمول.
قبل عصر التداول الذكي، كان علــى المُشتري أو البائع التواصل مع وسيط من خلال االيةاتف أو زيارته فــي مكتبه لإعطاء أوامر البيع أو الشراء ليقوم بتنفــيذ بالصفقة نيابةً عنه، ممّا كان يتطلَّب جهدًا وظلًا كبيرَين، وهذا يعني أنهَّه فــي السابق كان لدى الوسيط المـــالي تحكّم كامل فــي بالصفقات المعلنَّة بك، جدير بالذكر كان بإمكانها تعدياليةا عند الحاجة وفقًا لرؤيته المعلنَّة.
مع التداول الذكي، أصبح التَّحكّم الكامل فــي يدك، ممّا يضمـــن المزيد مـــن الشفافــيَّة والأمـــان للمُتداوِلين. بفضل ظهـــور التداول الذكي، انتقلت الغالبيَّة العُظمى مـــن المتداولين إلــى مـــنصات التداول من خلال الإنترنت، جدير بالذكر أصبح بإمكانهام وضع أوامر “الشراء” و “البيع”، ووضع حدود للسوق، ووضع حد لوقف الخسارة، وقراءة أخبار الشركات، وعرض قائمة المستندات المـــاليَّة الموجودة حاليًا، ومـــا إلــى ذلك، كـــل ذلك من خلال الإنترنت!
بالبالاضافة لذلك إلــى ذلك، أصبح بإمكان المُتداوِلين الوصول إلــى كل الــبيانات الاستثـــمـــار الماضية المعلنَّة بهم مـــن أجل الاستفادة مـــنها وتجنّب تكرار أيّ أخطاء سابقة مرَّةً أخرى. نتيجة لذلك، أدَّى التداول من خلال الإنترنت إلــى خفض كل التكاليف المطلوبة لعمليَّة التداول. بمقارنة العملية التداول سابقًا مع العملية التداول فــي الآونة الأخيرة، يُمكن القول أنهَّ الأمر أصبح بسيطًا تمـــامًا مثل التسوق من خلال الإنترنت مـــن خــلال أحد تطبيقات التسوّق الذكي!
تُعتبر بوابة Fidelity إحدى أشهر مـــنصات التداول الذكي بشكـــلٍ عام؛ نظرًا لانخفاض قيمة العمولة وتجربة خدمة العملاء التــي لا مثيل اليةا عند العديد مـــن المـــنصات الأخرى، بالبالاضافة لذلك إلــى الموارد التعلــىميَّة والإحصائيَّات العميقة التــي تُساعد المُستخدِم فــي اتِّخاذ القرار.
بدأ تاريخ شركة Fidelity مع تأسيسها فــي عام 1946، واستمرَّت شركة التداول هذه فــي النّمو حتّى وصلت القيمة التقديريَّة لأصواليةا إلــى حوالي 3.6 تريليون دولار اعتبارًا مـــن ديسمبر 2024. علاوةً علــى ذلك، تُصنّف بوابة تداول المستندات المـــاليَّة هذه مـــن بين أشهر شركات الوساطة مـــن جدير بالذكر الأصول الخاضعة للإدارة.
تُعتبر بوابة Fidelity هي الرائدة فــي هذا المجال عندمـــا يتعلَّق الأمر بالرّسوم المُنخفِضة، فهي بوابة تداول بأقل العمولات مـــن بين كل المـــنصات الأخرى، واليةا سمعة ممتازة كوسيط مع شبكة خدمة عملاء ضخمة تدعم عروضها مُنخفضة التكـــلفة وعفيه القيمة. اختصارًا، إذا كُنت تبحث عن بوابة تداول إلكتروني مُنخفضة التكاليف والعمولة، فإنَّك وبلا شك لن تجد أشهر مـــن Fidelity.
ملتزمة بإلغاء رسوم الالأكاونت المشترك.
تحليل قوي للمحفظة.
العديد مـــن الميزات التحليليَّة مُقارنةً بالمـــنصَّات الأخرى.
تنفــيذ الأوامر بشكـــلٍ سريع ولحظيّ.
مـــنصَّة سهلة الاستخدام.
الفهرسة الباليةة مباشر.
تتداول فــي أكثر مـــن 7000 مـــن الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثـــمـــار المتداولة.
رسوم تداول أعلــى فــي حالة الاستعانة بأحد الخبراء فــي البوابة.
يُشترط وجود حد أدنى مـــن الرصيد فــي الالأكاونت للتداول علــى بعض المؤشرات.
قد تكون تجد هناك حاجة إلــى مـــنصات متمجموعةة أُخرى للوصول إلــى كل الأدوات.
تُعتبر بوابة Interactive Brokers أشهر اختيار لكـــل مـــن المتداولين المحترفــين والدوليين، جدير بالذكر لا يوجد بوابة أخرى تجمع بين تكلة متنوعة مـــن الأصول العالمية القابلة للاستثـــمـــار وتكندخوليا التداول المتطورة وقدرات محاولة البحث الغنية مثل هذه البوابة.
مع أكثر مـــن 2 مليون عميل وقيمة تداول بأكثر مـــن 1.92 مليون دولار يوميًا، تُعتبر شركة تداول Interactive Brokers إحدى أشهر الوسطاء المُستقرين الــذين يحصلتعون برأس مـــال متميز ويحصل تداوالية بشكـــل علني أيضًا.
تم تأسيس الشركة فــي عام 1978 تحت اسم T.P. & Co، جدير بالذكر كانت رائدةً فــي استخدام أجهزة الكمبيوتر فــي التداول، وحيث اليوم هي واحدة مـــن أكثر مـــنصات التداول الذكي استخدامًا علــى مُستوى العالم. مـــن خــلال الوصول إلــى 150 سوق فــي أكثر مـــن 200 دولة حول العالم، تحدثيَز بوابة Interactive Brokers بإمكانية التداول فــي الأسهم، والعقود الآجلة، والعُملات، والسندات، والصناديق، والعملات المشفرة، والمزيد. هذا ومـــن أشهر مميزات شركة تداول المستندات المـــاليَّة هذه أنهَّها تسمح بتمويل الأكاونتك الخاص بحوالي 26 عملة، ممّا يجعاليةا أشهر وسيط دولي مُناسب لكل المُتداولين مـــن مُختلف دول العالم.
للحفاظ علــى مكانتها فــي الصدارة، ترتكز البوابة بالعديد مـــن التَّحسينات باستمرار، جدير بالذكر تشمل التحسينات الأكثر شهرةً فــي الآونة الأخيرة معدل الفائدة فــي السوق المدفوعة علــى النقد غير المُستثـــمر، وتطبيق االيةاتف المحمول IBKR GlobalTrader، وبالاضافة لذلك كسور تداول الأسهم للأسهُم الأوروبيَّة وصناديق الاستثـــمـــار المتداولة.
تطبيق االيةاتف المحمول المعلنّ بالشركة (IBKR GlobalTrader) هـــو عبارة عن بوابة مُصممة بشكـــلٍ رائع تجمع بين التحليل الفني وأبحاث السوق الأساسية والحاسبة المـــفيه معًا باليةة مُبتكرة ممـــا يُزوِّد المُستخدمين برؤية كاملة عمَّا ضروري فعالية أثناء العملية التداول.
تنفــيذ سريع ولحظي للأوامر.
أوامر جاهزة لكـــل عمليَّة قد ترغب فــي القيام بهـــا.
تكلة لا مثيل اليةا مـــن الأصول الأجنبيَّة القابلة للاستثـــمـــار.
مُعدَّلات فائدة مُنخفضة االيةامش.
تعد واجهة Trader Workstation أو (TWS) القائمة علــىها البوابة قوية جدًا وقابلة للتَّخصيص بدرجةٍ عديدة.
خدمة SmartRouting المعلنـــة بالبوابة والتــي تُتيح للمُستخدِمين محاولة البحث عن أشهر الأسعار المُتاحة للأسهم والاختيارات والمجموعات من خلال البورصات المُختلفة غير مُتاحة لعملاء IBKR Lite.
قد يحدث مـــن الصعب علــى بعض المُستخدمين تعلّم واجهة Trader Workstation المعلنَّة ببوابة التداول هذه.
لا يوجد اختبار لخوارزميات التداول المُخصَّصة أو التداول الآلي.
قيمة تكـــلفة لشركة Interactive Brokers مُتدرِّجة وتختلف باختلاف المُعاملات، الأمر الــذي قد يحدث مُربكًا للمُستخدمين بعض الشيء.
تُعدّ بوابة TD Ameritrade أشهر بوابة تداول للمبتدئين، وأشهر بوابة لفئات االيةـــواتف المحمولة نظرًا لالتزامها المُستمر بتزويد المُتداوِلين بإمكانيَّة الوصول السهل إلــى بعض مـــن أشهر المحتويات التعلــىمية فــي الصناعة وأدوات التداول من خلال االيةاتف المحمول.
تم تأسيس بوابة TD Ameritrade فــي عام 1975، وهي أشهر وسيط من خلال الإنترنت يُقدِم خدمـــات كاملة. تمـــاشيًا مع تزايد أعداد المُتداولين الــذين يستخدمون البوابة، تُواصِل الشركة طرح تحسينات حديثة علــى التطبيق، مثل التفعيلات لوظائف تكـــلفة البيانيَّة المثيرة للإعجاب، بالبالاضافة لذلك إلــى ميزة ملخص المحفظة الَّتي تمَّ الإعلان عنها فــي عام 2024.
تحافظ بوابة TD Ameritrade علــى مكانتها كأشهر وسيط للمُبتدئين وأشهر وسيط لاليةاتف المحمول نظرًا لواجهتها سهلة الاستخدام وعروضها التعلــىميَّة الشاملة وتحليلات اختيارات االيةاتف المحمول المتميزة ووسائل محاولة البحث وأدوات التداول.
تكلة واسعة مـــن عُروض المُنتجات.
محتوى تعلــىمي رائع.
تكندخوليا تداول مـــن الدرجة الأولى وتحليلات الاختيارات من خلال المـــنصات.
خدمة عملاء قوية.
بعض رسوم الالأكاونت مُرتفعة النسبيًا.
لا تُقدِّم البوابة كسور الأسهم.
ضروري الاشتراك فــي المسح النقدي التلقائي.
لا يُمكن التداول علــى العملات المُشفَّرة (البتكوين) إلّا مـــن خــلال صناديق الاستثـــمـــار خارج البورصة، وصناديق الاستثـــمـــار المتداولة، والصناديق المشتركة، وعقود البيتكوين الآجلة فقط.
بوابة FBS هي بوابة تداول عالمية ووسيط دولي مُرخَّص لعقود الفروقات، جدير بالذكر تحدثتَّع بأكثر مـــن 13 عامًا مـــن الخبرة كمـــا أنهَّ لديها أكثر مـــن 75 جائزة دولية، وتحدثيَّز برسوم مُنخفضة علــى عقود الفروقات المُختلفة مثل الأسهم والسلع والمالعودةن والعملات الرقـــمية والفوريكس، كمـــا تحدثيَّز بوابة FBS بالعملية فتـــح الالأكاونت السريعة والبسيطة، وعمليات الإيداع والسرومـــانسية حب السريعة وسهلة الاستخدام.
تم تأسيس بوابة FBS فــي عام 2009 مـــن قِبَل مُستثـــمرين مُهتمّين بأبحاث التداول والتحليل الفني، حتّى أصبحت حيث اليوم بوابة تداول واسعة انتشار وصارومـــانسية حبة علامة تجارية دولية موجودة فــي أكثر مـــن 150 دولة. تُوحِّد العلامة التجارية لبوابة FBS العديد مـــن الشركات التــي تُقدِّم لعملائها فُرصًا لتداول عقود الفروقات علــى االيةامش.
تحدثيز بوابة التداول هذه برافعة مـــاليَّة عفيه تصل إلــى 1: 3000 تناسب المُتداولين الــذين يرغبون فــي المُخاطرة.
تنفــيذ فائق السرعة للصفقات خــلال 0.40 ثانية لـ 95٪ مـــن التداولات.
فروق أسعار وعمولات مـــنخفضة (تبدأ مـــن 0 نقطة) علــى مُعظم الالأكاونتات.
خدمة عملاء مثفيه ومُتمجموعةة اللغات.
تكـــلفة مُرتفعة النسبيًا علــى كـــلٍ مـــن الإيداع والسرومـــانسية حب (حسب نوع الدفع).
العملاء مـــن الاتحاد الأوروبي والمملـــكة المتحدة وأستراليا لديهم اختيارات الأكاونت أقل مـــن العملاء مـــن المـــناطق الأُخرى.
مجموعة قليل مـــن العملات الأساسية للالأكاونت.
لا توجد حمـــاية مـــاليَّة للمُستثـــمرين مـــن خارج الاتِّحاد الأوروبي.
بدأت شركة Orbex خدمـــاتها فــي مجال الوساطة المـــفيه مـــنذ عام 2010، وهي شركة تداول خاضعة لرقابة لجنة المستندات المـــاليَّة والبورصات القبرصيَّة (CySEC) بالبالاضافة لذلك إلــى لجنة الخدمـــات المـــاليَّة فــي موريشيوس (FSC).
تُوفِّر بوابة Orbex لعملائها إمكانية التداول فــي أزواج العملات وعقود الفروقات علــى الأسهم والمؤشرات وموارد الطاقة والمالعودةن. وفقًا لمُراجعة مجلة Global Banking and Finance البريطانية، تمَّ الاعتراف بـ Orbex كأشهر وسيط فوركس فــي أوروبا ومـــنطقة الشرق الأوسط وشمـــال إفريقيا فــي عام 2024.
مـــن خــلال بوابة Orbex ستحدثكَّن مـــن الوصول إلــى كمِّيَّة عديدة مـــن الموارد التعلــىمية المجانية بمـــا فــي ذلك الندوات المُباشرة من خلال الإنترنت، بالبالاضافة لذلك إلــى تفعيلات السوق فــي الظل الفعلــى لمُساعدتك علــى البقاء فــي صدارة الأسواق والارتقاء بمهاراتك فــي تداول الأسهم إلــى المستوى القادم.
إمكانية الالتحديد مـــن بين الأكاونتات ذات مُستويات مُختلفة بالبالاضافة لذلك إلــى تمجموعة أنهواع ال “Spread”، وبالقادم اختلاف درجات المُخاطرة.
القدرة علــى نسخ صفقات التداول مـــن المُتداولين ذوي الخبرة.
حمـــاية المُستخدم مـــن الرصيد السلبي مـــن خــلال إيقاف المُعاملات فور الخسارة.
لا تحتوي بوابة التداول هذه علــى قائمة بأشهر شروط التداول للمُتداولين المبتدئين.
يبدأ الحد الأدنى للإيداع عند 200 دولار.
لا يوجد الأكاونت بالسنت والــذي يلجأ إليه بعض المُتداولين المبتدئين والمُستخدمين الــذين يرغبون فــي اختبار البوابة.
بوابة التداول الوحيدة هي MT4، ولا يوجد بوابة MT5 أو بوابة تداول علــى الويب.
تستجيب خدمة الدعم فــي فترة طويلة خــلال 24 ساعة.
هي إحدى أبرز مـــنصات التداول الذكي من خلال الويب وااليةاتف المحمول، جدير بالذكر تحدثيَّز بواجهة سهلة الاستخدام ومُصمَّمة جيّدًا. ومـــن أحد أهمّ الأسباب التــي جعلت TradeStation بوابة تداول شهيرة ودفعتنا لوضعها ضمـــن قائمتنا لأشهر مـــنصات التداول فــي عام 2024 هـــو انخفاض رسوم التداول المعلنَّة بهـــا فــي كل الأقسام، بالبالاضافة لذلك إلــى أدواتها محاولة البحثية والتعلــىمية المُتميِّزة.
تُوفِّر البوابة تجربة تداول عفيه المستوى، مع مُؤشِّرات رسوم بيانيَّة مُدمَجة، وأكثر مـــن 180 مؤشِّرًا فنيًا وأساسيًا، بالبالاضافة لذلك إلــى مـــنح مُستخدميها القدرة علــى إنشــاء المؤشرات المعلنَّة بهم، علاوةً علــى الاطِّلاع علــى المُعاملات وبالصفقات القديمة فــي محفظتهم مـــن أجل الاستعانة بهـــا وتجنّب الوقوع فــي أيّ أخطاء سابقة.
بوابة تداول رائعة وسهلة الاستخدام علــى كُلٍّ مـــن الويب وااليةاتف المحمول.
رسوم تداول مُنخفضة.
أدوات بحث وتعلــىم عفيه الجودة.
خدمة الإيداع والسرومـــانسية حب فــي بوابة التداول هذه ليست متميزة مُقارنةً بالمـــنصات الأخرى، جدير بالذكر لا تدعم بوابة TradeStation الإيداعات عن الية بطاقات الائتمـــان أو الخصم.
لا تُتيح البوابة التداول فــي الفوركس.
خدمة عملاء البوابة مُتواضعة النسبيًا.
7- بوابة ByBit
هذه البوابة لتداول العملات الرقـــمية.
شروح
كانت هذه أشهر مـــنصات التداول الَّتي يُمكنك البدء مـــن خلااليةا أو الانطلاق مـــنها لبدء رحلتك المعلنَّة فــي مجال التداول. بالطبع قد تختلف معايير التقييم مـــن مُستخدم لآخر، فالبعض قد ينظر إلــى مجموعة الأسهم الَّتي يُمكنك التداول علــىها، بينمـــا قد ينظر البعض الآخر إلــى قيمة تكـــلفة أو مدى توافر الموارد التعلــىمية المُختلفة وبغيرها.
مع أخذ ذلك فــي الاعتبار، نظرنا إلــى كُلٍّ مـــن العمولات وتكـــلفة علــى بالصفقات، والصناديق المتداولة ETF، والحد الأدنى لفتـــح الالأكاونت، ومدى دقة الإحصائيات والتوصيات التــي تُقدِّمها بوابة التداول عند إنشــاء هذه القائمة.
علاوةً علــى ذلك، قد تختلف بوابة التداول الأكثر ربحيَةً بالالنسبة لك وفقًا لمتطلبات التداول المعلنَّة بك. لذلك، مـــن المُهمّ أنه تسأل نفسك أولًا، هل أنهت مُتداول يومي؟ أو مستثـــمر نشط؟ أو مستثـــمر سلبي جدير بالذكر تستخدم إستراتيجيَة الشراء والاحتفاظ لفترة طويلة الأجل؟
Why Kids Hate Fractions (And 5 Teaching Strategies That Actually Work)If your child groans the…
تبحث العديد مـــن الأمهات والمعلمـــات فــي المملـــكة العربية السعودية عن وسائل تعلــىمية حديثة ومبتكرة لتأسيس…
لم تعد متابعة مباريات كرة القدم تقتصر علــى استخراج النتيجة النهائية أو مشاهدة الأهداف فقط،…
Why Kids Forget Math So Quickly? 5 Simple Ways to Help Them Remember?Why Does My…
Math Anxiety in Kids: 5 Simple Ways to Build Math ConfidenceIs Your Child Afraid of…
تتوفر العديد مـــن المواقع الذكية علــى الإنترنت، ولكنك ترتكز علــى مجموعة قليل مـــنها فقط لتسهيل…